Yearn.finance (또는 Yearn / Yearn Finance)는 의심 할 여지없이 Uniswap을 제외하고 탈 중앙화 금융 (DeFi) 공간에서 가장 인기있는 프로젝트 중 하나입니다. 여름에 절정에 이르렀을 때 Yearn.finance의 기본 토큰 YFI 가격은 44,000 달러를 기록했고 프로토콜에 고정 된 총 가치는 10 억 달러를 넘어 섰습니다..

DeFi 공간 외부의 많은 사람들이 Yearn.finance 및 YFI가 무엇인지 궁금해했습니다. 여기에 더 많은 정보가 있습니다..

갈망하는 금융의 다방면

Yearn.finance 일련의 제품과 하위 토큰이있는 풀 스택, 이더 리움 기반 DeFi 프로토콜로 빠르게 진화하고 있습니다. 그러나 핵심은 수익 집계 자입니다..

수확량 농업이 많은 견인력을 얻었지만 때때로 복잡한이 공간에 참여할 전문성과 시간이 부족한 사람들이 많이 남아 있습니다.. 

CoinGecko 설문 조사 의 암호 화폐 투자자는 DeFi 사용자가 자신을 브랜드화 한 “수익 농부”의 40 %가 “스마트 계약 및 관련 위험을 읽는 방법을 모른다”고 답했습니다. 또한 농부의 52 %는 “자본으로 $ 1,000 미만”을.

여기에는 두 가지 문제가 있습니다. 1) DeFi를 단독으로 사용하는 사람들은 거래 수수료로 인해 이익이 소비되는 것을보고 있으며, 2) 많은 기존 수확량 농가는 스마트 계약을 사용하여 위험을 올바르게 평가하는 방법을 모릅니다..

Yearn.finance는 핵심 제품을 통해 이러한 문제를 해결합니다., 금고 그리고 적립.

Earn은 스테이 블코 인에 초점을 맞춘 제품입니다. 사용자는 스테이 블코 인 또는 기타 지원되는 암호 화폐를 풀에 예치 할 수 있습니다. 그런 다음 해당 풀의 자금은 수익을 극대화하기 위해 상위 대출 프로토콜간에 전환됩니다.. 

Vault는보다 미묘한 접근 방식을 취합니다. 개념이 비슷하지만 Vaults는 더 넓은 범위의 암호 화폐를 지원하고 더 복잡한 수확량 농업 “전략”을 사용하여 사용자를위한 수익을 얻습니다..

Vault 및 Earn의 아이디어는 여러 작업을 수행하기 위해 자금을 모으는 것입니다..

첫째, 하나의 자금으로 모아서 농사를 짓는 것으로 거래 수수료를 크게 줄일 수 있습니다. 거래 수수료가 높을 때 사용자가 수익 농장을 적극적으로 유지 관리하는 데 평균 $ 50-100 (및 많은 시간)의 비용이 발생할 수 있습니다. 둘째, 공식적인 전략을 통해 Yearn.finance의 개발자가 사용중인 계약을 검토하므로 최종 사용자의 위험이 크게 줄어 듭니다.. 

Earn은 거의 개발되지 않았지만 Vaults는 Yearn.finance의 초점으로 남아 있습니다. 프로토콜의 개발자는 수익을 창출 할 수있는 새로운 암호 화폐를 위해 기존 Vault 및 Vault에 대한 새로운 전략을 적극적으로 개발하고 있습니다..

Vault의 정확한 메커니즘은 약간 복잡하지만 다음은 요약 된 버전입니다.

  1. Vault에서 지원하는 암호 화폐를 가져옵니다 (대부분 스테이 블코 인 또는 이더 리움과 같은 인기있는 암호 화폐)..
  2. 각 Yearn.finance Vault에 입금하고 그 대가로 Vault 입금 토큰을받습니다..
  3. 귀하의 Vault 예금 토큰은 수확량 농업 전략이 작동함에 따라 시간이 지남에 따라 가치가 증가합니다..
  4. 0.5 % 인출 수수료가 발생할 수 있지만 언제든지 인출 할 수 있습니다. 수익은 개발자에게 지불하기 위해 약간의 세율로 과세됩니다.. 

참고로 Yearn.finance는 Ethereum DeFi 공간에서 유일한 수익 집계 자와는 거리가 멀습니다..

Yearn.finance를 차별화하는 것은 “느리고 꾸준한 경쟁에서 승리”유형의 접근 방식을 선택하고, 보안, 지속 가능한 수익률, 전략 간 신속한 전환에 대한 백 테스트를 선택하고 일부 취약점을 위험에 빠뜨리는 것입니다.. 

다른 어 그리 게이터의 이름을 지정하기 위해 Harvest Finance는 이름없는 공격자가 프로토콜에서 3,300 만 달러를 낭비 할 수있는 미끄러짐 버그를 겪었습니다.. 

개발자들은 현재 Yearn Vaults v2에서 작업 중이며, 풀에 대한 여러 전략이 포함될 것이며, 일련의 다른 중요한 개선 사항 중에서 인출 수수료를 제거 할 것입니다. v2가 해결할 핵심 문제는 Yearn.finance의 Vault가 너무 커져서 전략을 사용함으로써 가능한 수익을 자동으로 크게 감소시키는 것입니다. 여러 전략을 사용하면이를 완화 할 수 있습니다.. 

새로운 경기장으로 확장

Yearn.finance는 수억 달러 상당의 예금을 획득 한 Vaults로 엄청난 성공을 거둔 후 새로운 영역으로 확장하고 있습니다..

무엇보다도 DeFi 사용자에게 프로토콜에 대한 예금에 대한 보험을받을 수있는 기회를 제공하는 신제품 인 yInsure / Cover에 대한 작업이 진행되고 있습니다. DeFi는 여러 위험 (경제적 위험, 해킹 위험, 청산 위험 등)으로 가득 찬 영역이므로 사용자에게 안심할 수 있도록 보험이 중요합니다..

현재 베타 버전 인 Cover는 사용자에게 여러 상위 DeFi 프로토콜에 대한 보험에 가입 할 수있는 기능을 제공합니다. 이 보험은 이더 리움을 기반으로 한 분산 형 상호 인 Nexus Mutual이 인수합니다. 프로토콜 내에서 보장을 제공하는 사람들은 보험 청구가 유효한지 투표 할 수 있으며 프로토콜 사용자가 지불 한 보험료를받을 권리도 얻습니다.. 

Cover는 개발 단계에서 가장 먼 베타 Yearn.finance 제품입니다..

둘째, Zap을 통해 사용자는 스테이 블코 인을 Curve 유동성 공급자 토큰으로 “재핑”할 수 있고 Curve 유동성 공급자 토큰을 스테이 블코 인으로 “재핑”할 수 있습니다. 수동으로이 작업을 수행하는 과정은 기술 지식이 없거나 Curve의 때때로 혼란스러운 인터페이스를 사용하는 인내심이없는 사용자에게는 매우 지루할 수 있습니다.. 

yBorrow, ySwap, yTrade, Liquidity Basic Income 및 StableCredit을 포함하여 작업 초기에 많은 다른 프로젝트가 있습니다. 이러한 각 제품은 Aave 및 Uniswap과 같은 기존 프로토콜이 해결하는 주요 DeFi 사용 사례에 적응하고 개선하려고합니다.. 

예를 들어, ySwap은 자동화 된 시장 조성자 또는 탈 중앙화 거래소로, 일방적 풀이 무상 손실을 완화 할 수 있도록 노력하고 있습니다. 현재 자동화 된 마켓 메이커의 주요 문제 중 하나는 거래하려면 거래의 반대편에 세트 코인이 있어야한다는 것입니다. 또한 거래 할 유동성을 제공하는 사람들은 변동성이 발생하면 손실이 발생할 수 있음을 인식해야합니다. ySwap은이 두 가지 문제를 해결하고자합니다.. 

Keep3r Network 및 Eminence Finance도 Yearn.finance 개발자가 작업하고 있지만 프로젝트의 우산 아래에 있지 않고 DeFi 와만 관련이있는 것도 아닙니다. Keep3r Network는 온 체인 작업을위한 분산 형 네트워크이며 Eminence Finance는 이더 리움 기반 비디오 게임입니다.. 

BlockGeeks는 Yearn.finance의 개발자들이 작업하는 새로운 제품과 하위 토큰으로 향후이 블로그 게시물을 업데이트 할 것입니다..

YFI 만나기

Yearn.finance의 성장과 인식의 핵심은 7 월 YFI 도입이었습니다.. 

블로그 게시물에서 Yearn.finance 설립자 안드레 크로네 프로젝트는 YFI라는 자체 토큰을 얻게 될 것이라고 밝혔습니다. 블로그 게시물은 특히 코인이 내재 가치가 없을 것이라고 말했습니다. 프로토콜에 유동성을 제공하거나 Balancer의 거래 풀에 코인과 DAI 또는 yUSD를 추가하여 양식 할 수 있습니다.. 

YFI는 Yearn.finance 프로토콜의 거버넌스 코인으로 출시되었습니다. 즉,이를 보유한 사람들이 프로토콜 개발 방법, 구현 방법 등을 집합 적으로 결정할 수 있습니다..

아이디어는 프로토콜을 사용하는 사람들도 그것을 관리 할 수 ​​있어야한다는 것이 었습니다. 당시 상황에 따라 Cronje는 프로젝트의 유일한 개발자였습니다..

YFI 출시 이후 8 월 말 44,000 달러까지 거래되는 현상이 발생했는데, 이는 3 달러 근처의 출시 가격보다 1,000,000 % 이상 높은 가격입니다. YFI는 또한 코인을 보유하고있는 사람들이이를 스테이크하고 yUSD로 지급되는 정기적 인 수익을 얻을 수 있기 때문에 현금 수익을 창출하는 자산이되었습니다..

YFI 보유자는 포럼과 소셜 미디어 채널을 통해 정기적으로 온라인으로 모여 프로토콜의 미래를 결정하는 제안에 투표합니다.. 

논란없이

YFI의 출시, 배포 및 성장을 축하했지만 IT 및 Yearn.finance 전체에 논란이없는 것은 아닙니다..

이전에 보안에 대한 의견을 언급하기 위해 Yearn.finance는 보안에 대한 많은 우려를 가지고 있습니다. 그러나 Harvest 및 기타 악용 된 프로젝트와 달리 결함이 공개되기 전에 공격자가 악용하지 않았습니다..

또 다른 논란은 창립자 인 남아프리카 개발자 인 Andre Cronje와 관련이 있습니다. Cronje는 DeFi 공간에서 제공되는 수익률의 불일치를 발견 한 후 2 월에 Yearn.finance (처음에는 iearn.finance라고 함) 만 출시했습니다. Cronje는 자신이 올바른 위치에 있지 않다고 말했지만 두 차례에 걸쳐 뉴스 매체에 DeFi에서 계속 작업하고 싶지 않거나 적어도 이전 방식으로 일하고 싶지 않다고 말했습니다. 이로 인해 YFI 가격이 크게 하락했습니다..

마지막으로, 일부는 30,000 YFI 토큰의 하드 캡으로 인해 더 이상 프로토콜을 개발하기 위해 YFI 생태계 내에 잘못 정렬 된 인센티브가있을 수 있다고 우려합니다. YFI 코인이 부족하기 때문에 Yearn.finance에서 작업하려는 개발자는 YFI로 지불 할 수 없거나 YFI를 소유하지 않을 가능성이 있습니다. 즉, 인센티브가 프로토콜과 자동으로 일치하지 않습니다. 또한 충분한 팀을 구성하기 위해 프로토콜에서 충분한 수수료가 발생하지 않을 수 있다는 우려도 있습니다.. 

Y- 토큰 현상

뒤로 물러서서 전체적으로 Yearn.finance가 DeFi에 미치는 영향을 살펴보기 위해 YFI의 성공은 “Y”또는 “YF”브랜딩을 유리하게 활용하려는 일련의 포크를 생성했습니다. 이 포크 중 일부는 수익 집계 자이기도했지만,이 포크 중 상당수는 이더 리움 커뮤니티가 Yearn에 넣은 선의를 활용하여 사용자를 속이려는 바닐라 토큰에 불과했습니다.. 

하지만 더 중요한 것은 YFI의 출시로 더 공정한 토큰 분배가 시작되었다는 것입니다.. 

2020 년 중반 이전에 시작된 대부분의 프로젝트에서 초기 코인 제공을 사용하여 토큰을 배포 한 경우 Yearn.finance는 프로토콜 사용자가 제공 한 유동성에 따라 토큰을 얻을 수 있도록했습니다. 이 배포 메커니즘은 모든 사용자가 프로젝트에 영향을 미치고 지분을 획득 할 수있는 동일한 능력을 가지고 있기 때문에 커뮤니티가 프로젝트를 중심으로 신속하게 구축 할 수있게 해줍니다.. 

Mike Owergreen Administrator
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