Malta Virtual Financial Asset Rules für VFA-Dienstleister

Im Folgenden finden Sie eine Übersicht über Kapitel 3 des Malta-Regelwerks für virtuelle finanzielle Vermögenswerte (das „Regelwerk“): Regeln für virtuelle finanzielle Vermögenswerte für VFA-Dienstleister, veröffentlicht von der Malta Financial Services Authority (die „MFSA“) am 25. Februar 2019.

Dieses Kapitel gilt für VFA-Dienstleister, die gemäß dem Gesetz über virtuelle finanzielle Vermögenswerte (Kapitel 590 der Gesetze von Malta, das „VFA-Gesetz“) lizenziert sind, und für Antragsteller, die eine Lizenz als VFA-Dienstleister gemäß dem Gesetz (der „Antragsteller“) beantragen anwendbar.

Malta Virtual Asset Rules

Jede Person, die einen oder mehrere der folgenden Dienste anbietet, gilt als VFA-Dienstleister:

  • Empfang und Übermittlung von Bestellungen
  • Ausführung von Aufträgen im Auftrag anderer Personen
  • Handel auf eigene Rechnung (Handel gegen Eigenkapital)
  • Portfolio-Management
  • Depotbank- oder Nominee-Dienstleistungen
  • Anlageberatung
  • Platzierung von virtuellen finanziellen Vermögenswerten
  • Der Betrieb einer VFA-Börse

Eine Person, die nach dem Gesetz eine Lizenz zur Erbringung von Dienstleistungen beantragen möchte, die in Bezug auf in Bezug auf den zweiten Zeitplan des Gesetzes fallen

Virtual Financial Assets („VFAs“) ernennt einen ordnungsgemäß bei der MFSA registrierten und in der MFSA Financial aufgeführten VFA-Agenten

Serviceregister. VFA-Dienstleister, die von der in Artikel 62 des Gesetzes vorgesehenen Übergangsfrist profitieren, müssen Folgendes einhalten:

  • Beauftragen Sie einen registrierten VFA-Vertreter oder ein Unternehmen, das beabsichtigt, eine Registrierung als VFA-Vertreter gemäß Artikel 14 des Gesetzes zu beantragen, sofern diese Person mindestens drei vorgeschlagene benannte Personen hat, die einen von der Behörde genehmigten Kurs erfolgreich abgeschlossen haben;
  • Der Behörde den Nachweis erbringen, dass sie eine Eignungs- und Eignungsprüfung, die von dem unter Buchstabe i genannten Dienstleister durchgeführt wurde, erfolgreich bestanden hat; und
  • Legen Sie der Behörde den Nachweis vor, dass geeignete Systeme vorhanden sind, um die für den VFA-Dienst geltenden AML / CFT-Anforderungen zu erfüllen

Anbieter

Übersicht über die Anforderungen des VFA-Dienstanbieters

Eine Person, die eine Lizenz zur Erbringung eines VFA-Dienstes erhalten möchte, ist eine in Malta ansässige juristische Person. Eine solche Person muss ethisch handeln und dabei das Wohl der Kunden und die Integrität des maltesischen Finanzsystems berücksichtigen. Die MFSA muss vor der Lizenzierung eines Antragstellers verschiedene Faktoren berücksichtigen. Dazu gehört unter anderem, dass der Antragsteller „fit and Proper“ ist

Bereitstellung von VFA-Diensten, d. h. Erfüllung der folgenden Kriterien:

  • Integrität: Die Behörde muss hinreichend sicher sein, dass der Antragsteller einen guten Ruf hat und beabsichtigt, ehrlich und vertrauenswürdig zu handeln
  • Kompetenz: Der Antragsteller muss hinreichende Sicherheit geben, dass er sowohl gemeinsam als auch individuell über ein akzeptables Maß an Wissen, Berufserfahrung und Fachwissen verfügt. Dies kann in Bezug auf Qualifikationen, Fähigkeiten und die Fähigkeit, Zeit für die Wahrnehmung von Funktionen innerhalb der vom Antragsteller vorgeschlagenen Struktur zu investieren, in den Vordergrund gerückt werden.
  • Zahlungsfähigkeit: Die anfänglichen Kapitalanforderungen für VFA-Dienstleister der Klasse 4 betragen 730.000 Euro. Der Antragsteller muss diesen Betrag als dauerhaftes Mindestkapital beibehalten und nachweisen, dass er finanziell solide und liquide ist.

Ein Antragsteller zahlt alle jährlichen Aufsichtsgebühren der MFSA am Tag der Vorlage des geprüften Jahresabschlusses und muss bei Erhalt der Lizenz die jährliche Mindestaufsichtsgebühr für das erste Betriebsjahr entrichten.

Bewerbungsprozess für VFA-Dienstleister

Das Bewerbungsverfahren besteht aus drei Phasen:


Vorbereitungsphase

Zu diesem Zeitpunkt wird die MFSA vom ernannten VFA-Agenten über die Absicht informiert, eine VFA-Servicelizenz zu beantragen. Diese Erklärung muss Folgendes enthalten:

  • die vorgeschlagene Struktur zur Identifizierung von Personen, die Schlüsselpositionen innehaben wollen;
  • eine Liste der VFA-Dienste, für die eine Lizenz beantragt wird; und
  • eine Rechtsauffassung, dass Aktivitäten nicht unter die traditionelle Gesetzgebung für Finanzdienstleistungen fallen.

Sobald das oben Gesagte eingegangen ist, richtet die Behörde ein Treffen mit dem Antragsteller ein. Dieses Treffen löst eine Frist von sechzig (60) Tagen aus, innerhalb derer der Antragsteller seinen Antrag einreichen kann. Dieser Antrag muss alle Belege und vollständig bezahlten Antragsgebühren enthalten.

Vorlizenzierungsphase

Die Behörde prüft die Unterlagen und stellt nach Erfüllung eine „grundsätzliche Genehmigung“ zur Verfügung, die drei Monate lang gültig ist. Innerhalb dieser Frist können Antragsteller offene Fragen abschließen, die Vorlizenzierungsbedingungen erfüllen und Originalkopien des endgültigen Antrags mit Belegen einreichen.

Nachlizenzierung / Vorbeginn der Geschäftsphase

Der Antragsteller muss möglicherweise zusätzliche Bedingungen für die Nachlizenzierung erfüllen und muss das Geschäft mit VFA Services innerhalb von 12 Monaten nach dem Ausstellungsdatum der Lizenz aufnehmen.

Schlüsselfunktionäre, die ein VFA-Dienstanbieter ernennen muss

Der Antragsteller muss ein klares Verständnis der von ihm ernannten Funktionäre haben, um für die Erlangung der VFA-Dienstleisterlizenz gut gerüstet zu sein. Eine nicht erschöpfende Liste der Funktionäre, die bei der Beantragung einer VFA-Dienstanbieterlizenz der Kategorie 4 ernannt werden müssen, finden Sie hier unter:

  • VFA-Agent:

Dies ist eine entscheidende Rolle, da diese vor Beginn der Vorbereitungsphase ernannt werden muss. Der Agent fungiert als Verbindungsstelle zwischen dem VFA-Dienstleister und der Behörde.

  • Verwaltungsrat

Der Antragsteller, der eine Lizenz für einen VFA-Dienstleister beantragt, muss von mindestens zwei (2) Personen verwaltet und geleitet werden, um das Prinzip der doppelten Kontrolle zu erfüllen. Solche Personen müssen einen guten Ruf haben, über ausreichende Kenntnisse und Erfahrungen verfügen und über genügend Zeit verfügen, um ihre Aufgaben wahrzunehmen. Die Zuständigkeiten des Verwaltungsrates

umfassen, ohne darauf beschränkt zu sein, Folgendes:

  • Gesamtverantwortung für den Antragsteller und für die Umsetzung der Ziele, Strategie und Governance; – Integrität der Rechnungslegung und Finanzberichterstattung sowie der operativen Kontrollen und Einhaltung; Überwachung der Offenlegungsmechanismen vorhanden;
  • Überwachung der Geschäftsleitung usw..

Der Vorsitzende des Verwaltungsrats kann die Aufsichtsfunktion und die Rolle des CEO nur ausüben, wenn dies von der MFSA genehmigt wurde.

  • Risikomanager

Ein Risikomanager muss jederzeit vorhanden sein, um Risiken für den Antragsteller zu genehmigen, zu überprüfen und zu mindern. Die Rolle des Risikomanagers umfasst die Festlegung, Implementierung und Aufrechterhaltung angemessener Richtlinien und Verfahren für das Risikomanagement, mit denen Risiken im Zusammenhang mit den Aktivitäten des Antragstellers identifiziert werden. Die Risikomanagementfunktion muss unabhängig arbeiten und haben

ausreichende Autorität, um unter anderem:

  • Zugriff auf das Board;
  • Richtlinien und Verfahren implementieren;
  • Bereitstellung von Berichten und Ratschlägen für die Geschäftsleitung;
  • Entwicklung der Risikostrategie des Antragstellers und Teilnahme an Risikoentscheidungen;
  • Kommunizieren Sie unabhängig vom Management mit dem Vorstand.
  • Compliance Officer

Der Compliance-Beauftragte muss angemessene Richtlinien und Verfahren implementieren und aufrechterhalten, um das Risiko eines Verstoßes des Antragstellers gegen seine Verpflichtungen aus dem Gesetz, den Vorschriften oder dem Regelwerk oder anderen geltenden Gesetzen festzustellen. Die Compliance-Funktion umfasst unter anderem die Verpflichtung:

  • Überwachung und Bewertung der Angemessenheit und Wirksamkeit der eingeführten Richtlinien und Verfahren;
  • Umsetzung des Compliance-Überwachungsplans;
  • Beratung und Unterstützung der Personen, die die VFA-Dienstleistungen erbringen, um die gesetzlichen Verpflichtungen des Antragstellers zu erfüllen;
  • Verfügen Sie über die erforderlichen Befugnisse, Ressourcen, Fachkenntnisse und den Zugriff auf alle relevanten Informationen. Die Rolle des Compliance-Beauftragten darf nur an den VFA-Agenten ausgelagert werden, der von der als VFA ServiceProvider lizenzierten oder beantragten juristischen Person ernannt wurde.
  • Geldwäsche und Berichterstatter (MLRO)

Der Antragsteller ernennt und verfügt jederzeit über eine MLRO. Eine solche Rolle

soll von einer Person besetzt sein, die:

  • versteht das Ausmaß der mit der Rolle verbundenen Verantwortlichkeiten vollständig;
  • hat eine leitende Position innerhalb des Unternehmens, das die VFA-Dienstanbieterlizenz beantragt;
  • ist mit den Bestimmungen von Teil I der Durchführungsverfahren und den branchenspezifischen Durchführungsverfahren der FIAU vertraut.
  • Wirtschaftsprüfer

Der Antragsteller muss einen von der MFSA zugelassenen Wirtschaftsprüfer ernennen, solange dieser Wirtschaftsprüfer in keiner Weise ein leitender Angestellter oder Angestellter des Antragstellers ist. Der Antragsteller erstellt geprüfte jährliche Finanzerklärungen und Zwischenerklärungen, die von mindestens zwei Administratoren, dem Abschlussprüfer und allen anderen Personen, die zur Unterzeichnung im Wege eines Vorstandsbeschlusses befugt sind, unterzeichnet werden müssen.

Sonstige laufende Lizenzverpflichtungen für VFA-Dienstleister

Ein Inhaber einer VFA-Dienstleisterlizenz hat nach Erreichen der Lizenz mehrere laufende Verpflichtungen. Dazu gehören unter anderem:

  • Benachrichtigung der MFSA Es gibt mehrere Fälle, in denen der Antragsteller, zu diesem Zeitpunkt der Lizenzinhaber, die MFSA schriftlich benachrichtigen muss, um bestimmte Maßnahmen zu genehmigen. Dazu gehören:
  • Adressänderung und / oder Änderungen der Kontaktdaten;
  • Alle geplanten Akquisitionen oder Veräußerungen von Anteilen, die unter die Offenlegungsbestimmungen des Gesetzes fallen;
  • Jede vorgeschlagene wesentliche Änderung des Geschäfts mindestens einen (1) Monat vor Inkrafttreten der Änderung;
  • Hinweise auf Betrug oder Unehrlichkeit durch einen Mitarbeiter des Lizenzinhabers;
  • Jegliche Hinweise auf Hacking, Betrug oder andere schwerwiegende Verfehlungen des Lizenzinhabers;
  • Jede Entscheidung, einen wesentlichen Anspruch auf seine Berufshaftpflichtversicherung oder auf eine andere Versicherungspolice im Zusammenhang mit ihrem Geschäft geltend zu machen; Tatsächliche oder beabsichtigte rechtliche Verfahren wesentlicher Art durch oder gegen den Lizenzinhaber;
  • Alle wesentlichen Änderungen der der MFSA übermittelten Informationen;
  • Alle anderen wesentlichen Informationen, die den Lizenzinhaber, sein Geschäft oder seine Mitarbeiter in Malta oder im Ausland betreffen;
  • Jeder Verstoß gegen die Regeln, das Gesetz oder die darin enthaltenen Bestimmungen, sobald der Lizenzinhaber Kenntnis von dem Verstoß erlangt; und
  • Alle Entscheidungen, bei einer Regulierungsbehörde im Ausland einen Antrag auf Ausübung einer Tätigkeit außerhalb Maltas zu stellen.

Versicherung

Der Antragsteller bemüht sich nach Kräften, eine Versicherungspolice abzuschließen und aufrechtzuerhalten, die den Verlust von Geld oder den Verlust oder die Beschädigung eines anderen Vermögenswerts oder Eigentums des Unternehmens abdeckt oder das im Fall der Verwahrung oder Kontrolle des Unternehmens liegt. Diese Berufshaftpflichtversicherung umfasst:

  • Gesetzliche Haftung infolge fahrlässiger Handlungen, Fehler oder Unterlassungen bei der Geschäftsführung oder einer beschäftigten Person;
  • Rechtsschutzkosten, die infolge fahrlässiger Handlungen, Fehler oder Unterlassungen bei der Geschäftsführung entstehen können;
  • Abdeckung des gesamten Gebiets der EU;
  • Unehrliche, betrügerische, kriminelle oder böswillige Handlungen, Fehler oder Unterlassungen;
  • Verleumdung und Verleumdung durch Verleumdung;
  • Verlust und Beschädigung von Dokumenten und Aufzeichnungen des Antragstellers, die im Fall der Verwahrung oder Kontrolle des Antragstellers liegen oder für die der Antragsteller verantwortlich ist; und
  • Haftung aufgrund eines Verstoßes gegen eine Bestimmung des Gesetzes, der Verordnung oder des Regelwerks.

Jährliches Konformitätszertifikat

Der Antragsteller muss ein von seinem Compliance-Beauftragten erstelltes Konformitätszertifikat vorlegen, aus dem hervorgeht, dass der Antragsteller die Bestimmungen des Gesetzes und die sich daraus ergebenden VFA-Vorschriften sowie die darin enthaltenen Regeln einhält. Diese werden jährlich erstellt und der MFSA und der FIAU auf Anfrage zur Verfügung gestellt.

Finanzinstrumententest

Sofern die Emittentin noch keinen Finanzinstrumententest durchgeführt hat, muss der Antragsteller, bevor er seinen Kunden einen VFA- oder VFA-Service anbietet, einen Finanzinstrumententest durchführen, der vom Verwaltungsrat und vom Compliance-Beauftragten zu unterzeichnen ist. Sofern der Antragsteller im Zweifelsfall ein Rechtsgutachten einholt. Es wird empfohlen, den Finanzinstrumententest mit Begründungen zu ergänzen, warum die endgültige Klassifizierung erreicht wurde.

Kundenvermögen

Wenn der Antragsteller das Vermögen des Kunden hält oder kontrolliert, muss er dieses Vermögen / Geld auf speziell erstellten und getrennten Konten halten, die getrennt von allen Konten identifiziert werden müssen, die zum Halten von Geld / Vermögen des Antragstellers verwendet werden. Der Antragsteller muss von dem Unternehmen, bei dem der Antragsteller das Geld / Vermögen des Kunden hinterlegt hat, eine schriftliche Erklärung einholen, aus der hervorgeht, dass der Antragsteller auf eine Belastung, ein Aufrechnungsrecht oder andere Ansprüche gegen das Konto verzichtet und nicht versucht, diese durchzusetzen oder auszuführen.

Ergänzende Bedingungen für VFA-Börsen

Kapitel 3 des Regelwerks enthält eine Liste der geltenden Zusatzbedingungen

an die VFA-Börsen, die folgende Regeln enthalten:

  • Auflistungskriterien;
  • Sorgerecht;
  • Siedlung;
  • Bestellabgleich;
  • Transparenz vor und nach dem Handel;
  • Synchronisation von Geschäftsuhren;
  • Systemstabilität;
  • Tschüss Gesetze;
  • Disziplinarmaßnahmen; Meldung verdächtiger Transaktionen;
  • Aussetzung und Entfernung aus dem Handel;
  • Aufzeichnungen von Kunden;
  • Unfähigkeit, Funktionen zu entladen; und Konformitätsbescheinigung

Die Erlangung einer VFA-Dienstleisterlizenz ist aufgrund des umfassenden Überwachungs- und Lizenzantragsverfahrens ein Zulassungsstempel auf höchstem Niveau. Dies garantiert die Angemessenheit des Betriebs des VFA-Dienstleisters und bietet Benutzern, Investoren und Anwendern Sicherheit Betreiber, die solche regulierten Dienste gleichermaßen nutzen.

Mike Owergreen Administrator
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